شکایت مرد ایرانی از بانک تی‌دی؛ درخواست نیم میلیون دلار غرامت به خاطر بستن حساب
فهرست مطالب
شماره ۱۱۹ هفته‌نامه آتش را از اینجا دانلود کنید
حسین پورشفیعی، بیزینس‌من ایرانی که ۴۵ سال پیش به کانادا مهاجرت کرده، چند سالی است با دردسرهای زیادی مواجه است. او یکی از ده‌ها ایرانی ساکن کانادا بود که پنج سال پیش، حساب بانکی خود را از دست داد و خودش می‌گوید هنوز دارد هزینه این اتفاق را می‌دهد.
دولت هارپر در سال ۲۰۱۲ محدودیت‌هایی را برای انتقال پول به ایران وضع کرد و پس از آن بود که بانک TD با بستن حساب‌های ایرانیان، به سرخط خبرهای کانادا تبدیل شد.
حالا به نظر می‌رسد پورشفیعی، اولین کسی است که بعد از آن ماجرا، از بانک TD شکایت کرده و وکیلش امیدوار است موکل ۶۶ ساله‌اش در دادگاه پیروز شود. در این صورت او بیش از ۴۰۰ هزار دلار غرامت خواهد گرفت و می‌تواند مشکلات این سال‌ها را پشت سر بگذارد.
بعد از چهار دهه زندگی در کانادا به عنوان یک شهروند کانادایی، ناگهان یک اتفاق بانکی در سال ۲۰۱۲، همه چیز را تغییر داد. آن سال حساب‌های شخصی، بیزینسی و وام مسکن حسین پورشفیعی به ناگاه از سوی TD مسدود شد.
او می‌گوید هرگز توضیحی از بانک در مورد این تصمیم دریافت نکرده است. خودش بر این باور است که چون ایرانی‌تبار بوده، دچار این مشکل بزرگ شده است. او در کانادا یک بیزینس انتقال پول (صرافی) داشته و گمان می‌کند به دلیل نگرانی‌های بی‌اساس بانک در مورد نقض تحریم‌های کانادا علیه ایران، TD برایش چنین تصمیم سخت‌گیرانه‌ای گرفته است.
قانون هارپر، جابجایی پول را محدود کرد
قانون تحریم‌های کانادا در سال ۲۰۱۲ بانک‌های این کشور را از ارائه‌ی خدمات مالی به تمامی ساکنان ایران، یا به نفع آنها، منع کرد. اما انتقال پول‌های غیر تجاری به مبلغ ۴۰,۰۰۰ دلار یا کمتر، به شرط حفظ سند انتقال پول توسط ارائه‌دهنده‌ی خدمات مالی مربوطه، مجاز دانسته شد. پورشفیعی در مصاحبه‌ای می‌گوید با آنکه بیزینس او به ارائه‌ی خدمات انتقال پول شخصی به افرادی در ایران می‌پرداخت، این تراکنش‌ها هرگز از مرز تعیین‌شده‌ی ۴۰,۰۰۰ دلار فراتر نرفت.
دولت جدید کانادا در فوریه‌ی سال ۲۰۱۶ این بخش از قانون تحریم‌ها را ملغی اعلام کرد.
گروه TD در بیانیه‌ای گفته است که پیش از برگزاری دادگاه، هیچ اظهارنظری درباره‌ی این پرونده نخواهد داشت. وزارت امور خارجه‌ی کانادا نیز که مسئول نظارت بر اجرای قوانین تحریم‌های دولت است، به درخواست اظهارنظر در این باره پاسخی نداد.
تمام بیزینس من نابود شد
پورشفیعی، که ۶۶ سال دارد، پنج سال پس از مسدود شدن حساب‌هایش توسط TD، می‌گوید زندگی‌اش از لحاظ مالی تباه شده است. او گرچه توانست موجودی حساب شخصی خود را برداشت کند، اما هرچه داشت و نداشت را صرف بازپرداخت باقیمانده‌ی ۷۶۷,۰۰۰ دلاری وام مسکن‌اش کرد. او می‌گوید قادر به کسب درآمد نیست، زیرا بانک‌ها به او حساب بانکی بیزینسی ویژه‌ی خدمات مالی نمی‌دهند. او برای راه‌اندازی دوباره بیزینس خود یعنی Moneywise Financial به چنین حسابی نیاز دارد.
پورشفیعی پدر پنج فرزند است و ۴۵ سال پیش از ایران به کانادا مهاجرت کرد. او که شهروند کاناداست، هنگام توصیف دردسرهایی که در پنج سال گذشته بر سر زندگی‌اش آمده است، می‌گریست. او با چشمانی اشکبار می‌گوید: «فرهنگ ما طوری است که همیشه دوست داریم به بچه‌ها برسیم، ولی من الآن وضعیتی دارم که وقتی به دیدن نوه‌هایم می‌روم، از عهده‌ی این کار بر نمی‌آیم، چون درآمدی ندارم تا بتوانم برای آنها چیزی بخرم. همیشه باید دست خالی به آنجا بروم. این واقعاً برای من مایه شرمساری است.».
تی‌دی برای افتتاح حساب اصرار می‌کند
در دادخواست پورشفیعی آمده است که ارتباط او با TD در سال ۲۰۰۹ شروع شد؛ یعنی هنگامی که این بانک او را ترغیب کرد تا همه‌ی حساب‌های بانکی خود، از جمله حساب تجاری شرکتش را به این مؤسسه منتقل سازد.
اما پس از سه سال، اتفاق ناگوار روی می‌دهد؛ یک نماینده‌ی TD در نامه‌ای به تاریخ اول اکتبر ۲۰۱۲، خطاب به پورشفیعی، می‌نویسد که این بانک، پس از بررسی روابط مشتریان، «دیگر قادر به ادامه‌ی حمایت از حساب‌های بانکی و خدمات فعلی شما نیست.»
آلن اشتاین، وکیل پورشفیعی، می‌گوید موکل او، حتی پس از درخواست‌های متوالی، دلایل مسدود شدن حساب‌های خود را به صورت مکتوب دریافت نکرده است. با وجود این، به گفته‌ی او، دلیل مسدود شدن حساب‌ها به صورت شفاهی به وکیل دیگری که قبلا نمایندگی پورشفیعی را بر عهده داشت، گفته شده است.این مطلب بدون اجازه از سایت آتش برداشته شده است.
اشتاین می‌گوید: «مقامات بانک TD تنها زمانی که وکیل پیشین موکل من فرایند اقامه‌ی دعوا را کلید زد، این موضوع را مطرح کردند. آنها به دلیل دستورالعمل‌های دولت فدرال در ارتباط با معامله با ایرانیانی که کسب و کار خود را در مونترآل و ایران به انجام می‌رسانند، تصمیم گرفتند حساب‌های او را مسدود کنند.»
در آن زمان، پس از آنکه برخی از شهروندان ایرانی-کانادایی شکایت کردند و گفتند حساب‌های آنها نیز تحت تحریم‌ها علیه ایران مسدود یا بسته شده است، TD به سرخط اخبار کشوری راه یافت.
نخستین شکایت ایرانی-کانادایی‌ها
اشتاین می‌گوید تا جایی که خبر دارد، پس از واکنش بانک TD در ۲۰۱۲ به تحریم‌های وضع شده، پورشفیعی نخستین فرد ایرانی-کانادایی است که به دلیل بسته شدن حساب‌های بانکی خود، از TD درخواست غرامت کرده است. موکل او خواستار ۴۲۵,۰۰۰ دلار غرامت شده است که شامل ۲۷۵,۰۰۰ دلار برای از دست دادن بیزینس و ۱۵۰,۰۰۰ دلار بابت فشارهای روحی و روانی، هزینه‌های حقوقی و آسیب‌های کیفری است. او همچنین از تی‌دی می‌خواهد که ارائه‌ی خدمات بانکی به او، از جمله حساب‌های تجاری و وام مسکن را دوباره برقرار کند.
دادگاه رسیدگی به این پرونده آغاز شده و اشتاین پیش‌بینی می‌کند که در ماه‌های آینده رأی این پرونده صادر خواهد شد.
