پول نقد کثیف خودتان را به کانادا بیاورید تا مثل برف تمیز شود، سفید و دست‌نخورده
جیمز کوهن رییس سازمان شفافیت بین‌المللی کانادا با این جمله طعنه می‌زند به انبوه پول‌های کثیفی که در بازار مسکن کانادا شسته می‌شود
مجرمان و تبهکاران بین‌المللی دارند خانه‌های لوکس در منطقه‌ی تورنتوی بزرگ را می‌خرند بدون اینکه نامی از آنها ثبت شود. آنها به این ترتیب میلیاردها دلار از پول‌های کثیف خود را پول‌شویی می‌کنند.
این ادعای سازمان شفافیت بین‌الملل کانادا (Transparency Worldwide Canada) است که در گزارش جدید این نهاد که اخیرا منتشر شده، عنوان شده است.
جیمز کوهن، از سازمان شفافیت بین‌الملل، چنین توضیح می‌دهد: «پول نقد کثیف خودتان را به کانادا انتقال بدهید، تا مثل برف سفید و دست‌نخورده، تمیز شود.»
این گروه ضد فساد، گزارش خود را درباره‌ی خطرات پول‌شویی گسترده، با همکاری با Canadians for Tax Equity و Publish What You Pay Canada، تهیه کرده است.
مولفان گزارش خطرات پول‌شویی در بازار مسکن، حدود ۴ / ۱ میلیون معامله املاک مسکونی را تا سال ۲۰۰۸ مورد بررسی قرار داده‌اند.
یافته‌های این گزارش سازمان شفافیت بین‌الملل نشان می‌دهد که شرکت‌های سهامی خاص، در طی این بازه‌ی زمانی، ۴ / ۲۸ میلیارد دلار صرف خرید ملک‌های مسکونی لوکس کرده‌اند که معمولا بین ۷ تا ۱۰ میلیون دلار قیمت دارند، بدون آن که جزئیاتی درباره‌ی مالکان فعال از این ملک‌ها ارائه دهند.
James Cohen، رییس سازمان شفافیت بین‌الملل کانادا، می‌گوید دستورالعمل‌ها و اجرای سهل‌انگارانه‌ی قوانین، به علاوه‌ی وجود راه‌های فرار برای شرکت‌های شخصی که ملک‌های مسکونی خریداری می‌کنند، محیط مساعدی برای استفاده از املاک واقعی برای پول‌شویی عواید حاصل از جرائم ایجاد کرده است.
علاوه بر این، به نظر می‌رسد که این شرکت‌ها ۹٫۸ میلیارد دلار صرف خرید خانه کرده‌اند؛ امری که ممکن است آنها را از گزند موشکافی نهادهای اقتصادی مصون بدارد.
سازمان شفافیت دریافته است که این شرکت‌ها، هنگام نیاز به دریافت وام مسکن، نیمی از وام‌های خود را از طریق وام‌دهنده‌های ثبت نشده‌ای تامین کرده‌اند که مشمول قوانین ضد پول‌شویی نیستند.
این گزارش می‌گوید ۴ / ۲۵ میلیارد دلار از وام‌های مسکن واحدهای مسکونی پرداخت شده بین سال‌های ۲۰۰۸ تا ۲۰۱۸، در داخل منطقه تورنتوی بزرگ، در این طبقه قرار می‌گیرد.
قیمت املاک در بازار تورنتو منطق ندارد
Adam Ross، که این گزارش را نوشته است، می‌گوید بازار مسکن تورنتو در دنیا یکی از گران‌ترین بازارهاست، واحدهای اجاره‌ای به اندازه کافی نیست و بسیاری از ساکنان آن از عهده‌ی خرید خانه در این کلانشهر، برنمی‌آیند.
آدام راس، تهدید پول‌شویی در بازار مسکن منطقه تورنتوی بزرگ را ارزیابی کرده است و خرید خانه‌های لوکس بدون دریافت وام از سوی شرکت‌ها را به عنوان فعالیت‌های بالقوه پول‌شویی به شمار می‌آورد.
راس می‌گوید: «پول‌های کثیف وضعیت فاجعه‌بار قدرت خرید مسکن را از آنچه هست وخیم‌تر می‌سازد، زیرا تقاضای اضافه‌ای از سوی مصرف‌کنندگانی به بازار تحمیل می‌کند که انگیزه‌های مجرمانه‌ای برای پرداخت مبالغ بیش از اندازه برای خرید ملک دارند و می‌خواهند از طریق این معاملات، اقدام به پول‌شویی کنند. هیچکس دوست ندارد در همسایگی یک تبهکار، یا در کنار ملکی زندگی کند که خالی است و از آن نگهداری نمی‌شود.»
مقامات لیبرال سابق انتاریو، مالیاتی را در سال ۲۰۱۷ بر خریداران خارجی وضع کرده و حسابرسی‌هایی را برای ممانعت از زمین‌خواری و بورس بازی در بازار مسکن به عمل آوردند، با این حال، روشن نیست که آیا اقدامات مذکور به کاهش این فعالیت‌ها منجر شده است یا خیر.
راس می‌گوید آسان‌گیری در اجرای قوانین مرتبط با پول‌شویی مجرمان را تشویق کرده است که به اینجا باز گردند، چرا که چنین موقعیت‌هایی غالبا به دادگاه کشیده نمی‌شود و در مواقعی نیز که این اتفاق رخ دهد، معمولا در خارج از دادگاه مصالحه صورت می‌پذیرد.
با وجود این، راس از اینکه مقامات مالی دولت فدرال، ۹ / ۱۶ میلیون دلار بودجه دیگر برای مرکز تحلیل معاملات و گزارش‌های مالی کانادا (FINTRAC)، سازمان ملی که وظیفه‌ی شناسایی، متوقف‌سازی و جلوگیری از پول‌شویی را بر عهده دارد، در نظر گرفته‌اند، ابراز خوشحالی کرد.
انجمن املاک می‌گوید بیشتر معاملات، واقعی و روشن هستند
انجمن املاک و مستغلات تورنتو می‌گوید همین حالا نیز ساز و کارهایی برای شناسایی و جلوگیری از پول‌شویی در بازار املاک وجود دارد و همه طرف‌های ذینفع باید به دستورالعمل‌های فدرال، که به صورت منظم از سوی FINTRAC حسابرسی می‌شود، پایبند باشند.
John DiMichele، مدیرعامل TREB، در یادداشتی خطاب به سی‌بی‌سی می‌گوید: «شایان ذکر است که بخش عمده‌ی معاملات املاک در دهه‌ی گذشته، به ارزش بیش از ۵۰۰ میلیارد دلار، ماهیت روشنی داشته است.»
دیمیشله می‌گوید اگر صاحبخانه‌ای بخواهد نام و هویتش محفوظ بماند، هیچ ایرادی ندارد. سیستم ثبت زمین انتاریو این اجازه را می‌دهد که مالکیت ملک به نام شرکت‌ها یا اشخاص قابل اعتماد باشد.
آدام راس: «پول‌های کثیف وضعیت فاجعه‌بار قدرت خرید مسکن را از آنچه هست وخیم‌تر می‌سازد، زیرا تقاضای اضافه‌ای از سوی مصرف‌کنندگان به بازار تحمیل می‌کند.»
جان دیمیشله: «اگر صاحبخانه‌ای بخواهد نام و هویتش محفوظ بماند، هیچ ایرادی ندارد. سیستم ثبت زمین انتاریو این اجازه را می‌دهد که مالکیت ملک به نام شرکت‌ها باشد.»
شماره ۱۹۲ هفته‌نامه آتش را از اینجا دانلود کنید
