نهاد ناظر بر بانک‌ها و موسسات مالی کانادا OSFI هشدار داده خطرات و ریسک‌های پولشویی برای بانک‌های کانادا افزایش یافته است.
آقای Peter Routledge رئیس دفتر نظارت بر مؤسسات مالی Office of the Superintendent of Financial Institutions یا OSFI در این باره می‌گوید: «ریسک‌های مرتبط با مسائل مبارزه با پولشویی برای این نهاد نظارتی بیشتر به چشم می‌آیند، زیرا حالا درک عمیق‌تری از نقاط ضعف در سیستم‌های دفاعی مؤسسات مالی وجود دارد؛ اگرچه برخی از این نقاط ضعف هنوز به صورت عمومی افشا نشده‌اند.»
ژانویه امسال، OSFI دستورالعمل جدیدی را در مورد ریسک‌های مربوط به یکپارچگی و امنیت بانک‌ها ارائه کرد و از آن زمان شروع به تعامل مستقیم با مدیران ارشد بانک‌ها در مورد نحوه محافظت از موسسات در برابر این خطرات کرده است.
آقای Routledge که در اجلاس سالانه موسسه ریسک جهانی Global Risk Institute در تورنتو سخن می‌گفت، افزود: «مسائل مبارزه با پولشویی برجسته‌تر شده است، زیرا حالا ما این خطرات را کامل‌تر درک کرده‌ایم».
وی افزود: «مسائلی مربوط به پولشویی وجود دارد که به صورت عمومی شناخته شده‌اند؛ و من نمی‌خواهم درباره نهادهای خاص صحبت کنم، و مسائلی هم هست که ما از آن‌ها آگاهیم، اما فاش نمی‌کنیم، زیرا بخشی از فرآیند نظارتی است و مجاز به افشای آن‌ها نیستیم.»
بیش از یک سال است که بانک TD به دلیل نقایصی که در برنامه مبارزه با پولشویی خود داشته، تحت فشارهای نظارتی شدید قرار داشته است.
این بانک دارد خود را آماده می‌کند تا یک جریمه تاریخی ۳ میلیارد دلاری که از سوی نهادهای نظارتی ایالات متحده تعیین شده را بپردازد.
بانک TD در کانادا هم محکوم به پرداخت جریمه شده، ضمن اینکه دو بانک بزرگ دیگر یعنی RBC و CIBC هم به خاطر عدم پیروی از تمهیدات مبارزه با پولشویی جریمه شده بودند.
در حال حاضر نهاد ناظر بر بانک‌ها و موسسات مالی کانادا OSFI در حوزه پولشویی تأکید بیشتری بر دو خطر فزاینده دارد.
دسته اول ریسک‌ها، آن‌هایی هستند که «تاب‌آوری عملیاتی» را تهدید می‌کنند، یعنی توانایی یک بانک در حفظ عملکردهای اصلی خود در مواجهه با یک شوک، که شامل مبارزه با پولشویی و تقلب است.
دسته دوم، ریسک‌هایی هستند که به سرعت در رابطه با هوش مصنوعی AI در حال ظهور هستند.
