نهاد FINTRAC چیست، چه وظایفی دارد و چرا دو بانک بزرگ کانادا را میلیون‌ها دلار جریمه کرده است؟
اخیرا اعلام شد نهاد FINTRAC که مسئول مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم است، دو بانک بزرگ کانادا یعنی بانک RBC را ۷.۵ میلیون دلار و بانک CIBC را ۱.۳ میلیون دلار جریمه کرده است. اما این نهاد چیست، چکار می‌کند و چرا این بانکها را جریمه کرده است.
مرکز تحلیل معاملات و گزارش‌های مالی کانادا Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada یا FINTRAC، مهمترین سازمان اطلاعات مالی کاناداست که به وزیر دارایی گزارش می‌دهد.
این سازمان همچنین نهاد ضد پولشویی و ضد تامین مالی تروریسم کشور است که اطلاعات مالی را برای پلیس، دادگستری و سازمان‌های امنیت ملی جمع‌آوری می‌کند. درباره این نهاد این ۴ موضوع را خوب است بدانید.
1️⃣ آیا FINTRAC بخشی از پلیس است؟ خیر، سازمان جداگانه‌ای است که مستقل از پلیس و سایر نهادهایی که اطلاعات مالی خود را در اختیارشان می‌گذارد عمل می‌کند.
2️⃣ آیا جریمه‌های اعمال شده به خاطر پولشویی است؟ خیر، بانک‌های جریمه شده پولشویی نکرده‌اند و به هیچ جرم کیفری‌ای متهم نشده‌اند. اینها جریمه‌هایی مدنی است که FINTRAC اعمال می‌کند تا مطمئن شود بانکها همه توان خود را برای جستجو و گزارش تراکنش‌های مشکوک به پولشویی و تامین مالی تروریسم به کار می‌گیرند.
3️⃣ این بانکها از نظر FINTRAC دقیقا مرتکب چه تخلفی شده‌اند؟ FINTRAC می‌گوید RBC از گزارش دادن ۱۶ مورد تراکنش مشکوک، که دلائل موجهی بر احتمال ارتباط آنها با پرداخت کمیسیون پولشویی یا تامین مالی تروریسم وجود داشته، خودداری کرده است. CIBC نیز یک تراکنش مشکوک به ارتباط با پولشویی یا تامین مالی تروریسم و اطلاعات مربوط به انتقال پول‌های بسیار بالا از خارج از کانادا را گزارش نکرده است.
4️⃣ چرا بانکها این تراکنش‌های مشکوک را گزارش نکرده‌اند؟ نه در گزارش FINTRAC و نه در بیانیه بانکها جزئیاتی در این باره ذکر نشده است. با این حال، بررسی‌های FINTRAC نشان‌دهنده نواقصی در روش‌های RBC برای ایجاد، به‌روزرسانی و اجرای سیاست‌گذاری‌ها و رویه‌های مناسب برای محافظت در مقابل پولشویی و تامین مالی تروریسم است، بنابراین ممکن است برخی از این تراکنش‌ها از نظر پنهان مانده باشند. علاوه بر این، بانکها در ارتباط با مشتریان خود جانب احتیاط را نگه می‌دارند، و بررسی‌های استاندارد در مبارزه با پولشویی می‌تواند نارضایتی مشتری‌های ثروتمندی را که در چنین فعالیت‌هایی دخیل نیستند به دنبال داشته باشد.
