چرا این متخصص وام مسکن در بانک، تصمیم گرفت کارگزار بشود؟

شاید برای شما جالب باشد که بشنوید یک کارمند موفق بانک مونترآل (BMO) که در سمت‌های مختلف مانند متصدی، دستیار مدیر، برنامه‌ریز مالی و متخصص وام مسکن فعالیت کرده بود، بعد از ۱۰ سال تصمیم گرفت از شغل خود استعفا دهد.

Julie Tran عاشق کار در زمینه وام مسکن شده بود اما کار در بانک، محدودیت‌هایی برای او ایجاد می‌کرد و او نمی‌توانست آن‌گونه که می‌خواهد به مشتریانش کمک کند.

ترن می‌خواست آزادی ارائه خدمات مستقیم به مشتریان را داشته باشد، بنابراین شغل خود را تغییر داد و الان به‌عنوان یک کارگزار وام مسکن به‌صورت مستقیم با مشتریان خود ارتباط دارد و آن‌طوری که دلش می‌خواهد به آنها خدمات ارائه می‌دهد.

او در حال حاضر، در Peak Mortgages به‌عنوان شریک مدیریتی فعالیت دارد و معتقد است تجربه بانکداری او، کلید موفقیت در شغل فعلی‌اش بوده است.

شما در این مطلب با مسیری که ترن برای تغییر شغل پشت سر گذاشته و تجربه‌های او آشنا می‌شوید.

Julie Tran پس از ۱۰ سال کار در بانک مونترآل (BMO) از شغل خود استعفا داد و کارگزار شد.

او در بانک از متصدی‌گری آغاز کرده و بعدها در سمت برنامه‌ریز مالی و پس از آن متخصص وام مسکن ادامه داده بود.
ترن اکنون یک شریک مدیریتی در Peak Mortgages در ونکوور است.

او می‌گوید بانک را ترک کرد زیرا عشق به کار در زمینه وام مسکن را در خود کشف کرده بود و تمایل داشت آزادی ارائه خدمات مستقیم به مشتریان را داشته باشد.

ترن موفقیت خود را مدیون درس‌هایی است که به‌عنوان یک کارمند بانک آموخته بود

او به‌عنوان یک کارگزار، پیشرفت خوبی داشته و بخش مهمی از این موفقیت را مرهون درس‌هایی است که به‌عنوان یک کارمند بانک آموخته بود.

گرچه تغییر شغل از بانک به کارگزاری با چالش‌هایی روبه‌رو است، اما ترن می‌گوید که از موفقیت خود رضایت دارد.

او کارگزاری‌ها را گزینه خوبی برای یک کارمند بانک می‌داند که می‌خواهد خارج از یکی از ۶ شرکت بزرگ رشد کند.

ترک کردن بانک و کارگزار شدن با هدف ارائه بهترین راه‌حل‌ها به مشتریان

ترن می‌گوید: «بانک یک فرصت فوق‌العاده بود. من بیش از ۱۰ سال در آنجا کار کردم و چیزهای بسیاری یاد گرفتم، اما پس از ۱۰ سال، احساس کردم که باید رشد کنم. تنها راهی که فکر می‌کردم از طریق آن می‌توانم این کار را انجام دهم، ترک کردن بانک و کارگزار شدن بود.»

او اضافه می‌کند: «من می‌خواستم بهترین راه‌حل‌های ممکن را به مشتریان خود ارائه دهم. فکر نمی‌کردم انجام این کار از طریق بانک امکان‌پذیر باشد، چون فقط با بانک کار می‌کردم. این در حالی است که اگر کارگزار باشم، گزینه‌های زیادی برای مشتریانم دارم».

 

محدودیت‌های کاری ترن در بانک مونترآل

ترن در مسیر کاری خود در بانک مونترآل به‌عنوان متصدی، دستیار مدیر، برنامه‌ریز مالی و متخصص وام مسکن فعالیت کرده بود.
او می‌گوید بیش از هر چیز دیگری از وام‌های رهنی لذت می‌برد. این فرصتی بود که بتواند به‌صورت مستقیم با رویاهای مشتری روبه‌رو شود و این رویاها را به واقعیت تبدیل کند.

او خلاقیتی که کار وام به آن احتیاج دارد را دوست داشت. با این حال، ترن پس از تبدیل شدن به یک متخصص وام مسکن، متوجه شد که گزینه‌هایش محدود هستند.

به این ترتیب که او می‌تواند ارتقا پیدا کند و به مدیر اجرایی تبدیل شود یا این که در نقش متخصص باقی بماند.

ویژگی‌های مثبتی که کار کردن به‌عنوان یک کارگزار دارد

او شغل خود را برای تبدیل شدن به یک کارگزار رها کرد، زیرا این کار گزینه‌های بسیار بیشتری را در اختیار او می‌گذاشت تا رویاهای آن مشتریان را به واقعیت تبدیل کند.

ترن می‌گوید که او اکنون برای مشتریانش کار می‌کند، نه برای بانک. به گفته او، بانک برای مشتريانی كه ممكن است از نظر تامین مالی با استانداردهای آنها همخوانی نداشته باشند، يك سياست واحد و بدون آزادی عمل زياد به‌کار می‌گیرد.

ترن به‌عنوان یک کارگزار، می‌گوید از نظر وام‌دهندگان گزینه‌های بسیار زیاد دیگری وجود دارد و او می‌تواند بهترین راه‌حل‌ها را پیدا کند.

او در بانک مونترآل مجبور بود مشتریانی که در برنامه بانک نمی‌گنجیدند را برگرداند، اما حالا می‌تواند مناسب‌ترین راه‌حل‌ها را برای آنها پیدا کند.

تجربه بانکی، کلید موفقیت ترن در کار کارگزاری بوده است

تجربه بانکی، کلید موفقیت ترن بوده است. او می‌گوید که تعهد بانک مونترآل به خدمات مشتری، او را در بخش مدیریت روابط کارگزاری یاری کرده است.

ترن مهارت‌های مدیریتی را نیز آموخته است و به‌عنوان یک مدیر آنها را به‌کار می‌گیرد.

کار به‌عنوان یک برنامه‌ریز مالی، تجربه ترن از بازارها و روندهای گسترده اقتصادی که می‌تواند از آن برای خدمت به مشتریان خود به‌عنوان کارگزار استفاده کند را بیشتر کرد.

او دانش گسترده‌ای در زمینه خدمات مالی دارد که می‌تواند با کمک آن تقریبا به هر سوالی که برای مشتری پیش می‌آید، پاسخ دهد.

ترن ظرف ۲ سال توانست از سمت یک کارمند به سمت مدیریتی ارتقا پیدا کند

عملکرد ترن در این شرکت وام مسکن بسیار عالی بوده است، او به‌عنوان کارمند به شرکت ملحق شد و ظرف مدت ۲ سال به سمت مدیریتی دست پیدا کرد. او می‌گوید بخشی از این موفقیت را مدیون کارآموزی بوده است.

از نظر ترن، ایجاد روابط جدید با وام‌دهندگان و پذیره‌نویسان برای کسی که از دنیای بانکداری با ادغامی عمودی‌تر آمده بود، چالش‌برانگیز بود.

ترن با پیوستن به این شرکت، توانست از تیمی عمیق و کاملا یکپارچه که در فضای وام و پذیره‌نویسی دارای ارتباطات و روابط قدرتمندی بودند، بیاموزد. شرکت وام مسکن و مدیران آن، آموزش‌های اولیه‌ای که ترن نیاز داشت را در اختیار او قرار دادند.

کارمندان بانک که به دنبال تغییر هستند باید کانال‌های ارتباطی مستقل با مشتری ایجاد کنند

ترن می‌گوید وقتی فهمید که به درجه‌ای از خودکفایی در بانک رسیده است، تصمیم گرفت به این شرکت وام مسکن ملحق شود. به گفته او، سایر کارمندان بانک که به دنبال این تغییر هستند باید در ایجاد کانال ارتباطی مستقل با مشتری تلاش کنند.

ترن توضیح می‌دهد: «من زمانی یک جهش بزرگ داشتم که فهمیدم برای موفقیت به بانک احتیاج ندارم. بسیاری از متخصصان وام مسکن در بانک به ارجاع‌هایی که از بانک می‌آید اعتماد می‌کنند. من به جایی رسیدم که برای پیشرفت در کارم به هیچ ارجاعی از بانک احتیاج نداشتم.

فکر می‌کنم اگر کسی به دنبال تبدیل شدن به یک کارگزار است، باید مطمئن شود که به بانک اتکایی ندارد. وقتی یک کارگزار شدید، در واقع این شما هستید که باید بروید و معاملات را انجام دهید. آنها به سوی شما نمی‌آیند».