آیا می‌خواهید نخستین خانه خود را در کانادا بخرید؟ از اول آگوست می‌توانید وام ۳۰ ساله بگیرید، اما با چه شرایطی
از اول آگوست، کسانی که می‌خواهند نخستین خانه خود را در کانادا بخرند، اگر خانه آنها نوساز و قیمت آن کمتر از یک میلیون دلار باشد، و همچنین پیش‌پرداخت آنها کمتر از ۲۰ درصد باشد، می‌توانند دوره‌ی استهلاک مورگیج خود را از ۲۵ به ۳۰ سال افزایش دهند. اما در مقابل ۲ دهم درصد به نرخ حق بیمه‌ی این افراد افزوده خواهد شد.
روزنامه Globe And Mail کانادا در مقاله‌ای در این باره نوشته است، محاسبات سایت Ratehub نشان می‌دهد خریداران واجد شرایط می‌توانند با دوره‌ی استهلاک ۳۰ ساله، ۶ تا ۷ درصد مورگیج بیشتری دریافت کنند، که رقم کمی نخواهد بود.
به عنوان مثال برای یک وام ۴۰۰ هزار دلاری، تفاوت اقساط ماهانه بین دوره‌های ۲۵ و ۳۰ ساله حدود ۲۰۰ دلار در ماه خواهد بود.
با این حال اگرچه این خط مشی جدید با هدف قابل دسترس‌تر ساختن مالکیت خانه برای افرادی که در کانادا می‌خواهند نخستین خانه خود را بخرند، طراحی شده است، ولی الزامات سختگیرانه آن، تردیدهایی را درباره‌ی سودمندی واقعی آن برانگیخته است.
این روزنامه به نقل از یک کارشناس مورگیج و بازار مسکن می‌نویسد، افزایش حق بیمه فقط نوک کوه یخ است: «شاید رقم خیلی سنگینی نباشد، ولی باز هم یک افزایش است. اگر تلاش ما این است که به خریداران خانه‌اولی کمک کنیم، دیگر این حق بیمه‌ی اضافی چه معنایی دارد؟»
مشکل بزرگتر، به گفته‌ی کارشناس مورگیج و بازار مسکن، معیارهای سختگیرانه‌ای است که برای مورگیج‌های ۳۰ ساله تعیین کرده‌اند: «این امکان جدید صرفا برای خریداران خانه‌اولی‌ای است که بخواهند خانه‌ی نوساز بخرند. ولی من هیچ خانه‌ای در اطرافم، در GTA، سراغ ندارم که زیر یک میلیون دلار قیمت داشته باشد.»
آقای James Laird، از مدیران سایت Ratehub، می‌گوید این معیار، در انتاریو و بریتیش‌کلمبیا، عملا هر کسی به غیر از خریداران کاندو را از شمول خود خارج می‌کند: «در حال حاضر، هیچ خانه‌ی تک خانوار نوسازی در شهرهای بزرگ وجود ندارد که زیر یک میلیون دلار به فروش برسد.»
