بانک پول کلاهبرداران را از حساب TFSA قربانی پرداخت کرد

اختصاصی آتش آنلاین

مردی که در تورنتو قربانی فرایند کلاهبرداری در پروسه استخدام شده بود و با دریافت چک قلابی سه هزار دلار به کلاهبرداران پرداخت کرده بود، متوجه شده که بانک این مبلغ را از حساب TFSA او برداشته است.

کلاهبرداران پس از اینکه پروسه استخدام قلابی این مرد را به جریان انداختند یک چک برای او فرستادند تا با آن وسایل و تجهیزات اداری بخرد. ساعتی بعد هم یک شرکت مورد تائید استخدام‌کنندگان برای او یک صورتحساب ۳ هزار دلاری فرستاد.

مرد که چک را به حساب گذاشته و از وصول آن اطمینان یافته بود، مبلغ را به حساب شرکت واریز کرده بود، غافل از اینکه چک قلابی است و حتی بانک هم چند روز بعد متوجه این مساله شد.

بانک که دیده حساب این فرد منفی شده، این مبلغ را از حساب TFSA قربانی برداشته است.

خبرنگار آتش از این کلاهبرداری و برداشت بانک از حساب ذخیره این فرد گزارش می‌دهد.

جان اسمیت ساکن تورنتو یک فرصت شغلی یافته بود که از خانه به عنوان کارمند ورود اطلاعات Data Entry برای فروشگاه‌های مواد غذایی زنجیره‌ای Sobeys کار کند. این شغل به او پیشنهاد شد و او از دریافت قرارداد کار خود بسیار هیجان زده شد، به ویژه اینکه همراه آن یک فقره چک هم به مبلغ ۳۴۹۵ دلار بود که باید برای خرید لپ تاپ، سیستم تلفنی، هدفون و سایر تجهیزات اداری استفاده کند.

ساعتی بعد وقتی او فاكتوری را از شرکت Tech Insight Services برای خرید تجهیزات دفتری دریافت كرد و مدیر استخدام او در Sobeys هم آن را تائید کرد، جاستین سه هزار دلار به حساب شرکت فروشنده واریز کرد.

اما کل این روند، یک کلاهبرداری پیچیده بود. همه چیز از وب سایتی که او در آن درخواست کرده بود، مدیرانی که قرار بود او را استخدام کنند و چک، همه جعلی بودند. 

او به دامي افتاده بود که متقاضيان در جست‌وجوی کار را هدف گرفته بود. چک حتی بانک Tangerine را فریب داد، چون بانک بلافاصله آن را به حساب اسمیت واریز کرده بود.

اندکی پس از برگشت خوردن چک جعلی Sobeys و منفی شدن موجودی حساب اسمیت، Tangerine مبلغ ۳ هزار دلار از حساب TFSA او برداشت.

در قراردادهایی که مشتریان هنگام افتتاح حساب بانکی امضا می‌کنند و عموما به آن بی‌توجه هستند، بندی وجود دارد که به عنوان «حق تسویه حساب» و گاهی اوقات به عنوان حق «جبران» شناخته می‌شود. 

در این بند آمده است که بانک از نظر قانونی قدرت تصرف وجوه از بدهکار یا ضامن بدهی را دارد.

اگرچه این حق ممکن است بسته به محصول یا برنامه متفاوت باشد اما در بیشتر توافقات این حق وجود دارد. 

RRSP ها و صندوق‌های درآمد بازنشستگی ثبت شده معمولا از این بند معاف هستند.

این بدان معناست که اگر بانک چک یا نوع دیگری از سپرده را قبول کند که طبق انتظار وصول نشود و مشتری وجه خود را برداشت کند یا انتقال دهد، بانک حق دارد به پول حساب‌های دیگری که برای آن مشتری در اختیار دارد دسترسی پیدا کند تا بتواند ضرر خود را جبران کند. 

در این باره نیازی به اخذ مجوز یا حتی هشدار از قبل به مشتری نیست.

پس از تماس برنامه Go Public در CBC با بانک Tangerine، این بانک گفت که ۳۰۰۰ دلار و همچنین ۲۵۰ دلار برای خدمات نظارت بر کردیت به او پرداخت می‌کند.

گزارش های دیگر آتش در خصوص کلاهبرداری در کانادا

Doug Hoyes، کارشناس ورشکستگی در انتاریو توصیه می‌کند که همه کانادایی‌ها باید آگاه باشند، که دسترسی بانک‌ها به حساب مشتری برای بازیابی ضرر و زیان خود چقدر معمول است. وی می‌گوید: «من هزاران بار مشاهده کرده‌ام که چنین اتفاقاتی افتاده است.»