جزییات تازه‌ای از فعالیت‌های فورترس که هفته گذشته توسط پلیس بازرسی شد

ماموران پلیس کانادا هفته گذشته دفتر مرکزی یک شرکت فعال در حوزه املاک واقع در ریچموندهیل را بازرسی کردند.

این بازرسی در چارچوب تحقیقات پلیس درباره‌ی تقلب در وام‌های مسکن انجام شده است.

شرکت Fortress Corporate سازنده املاک در حوزه‌ی املاک است که بر پروژه‌های مسکونی چند واحدی تمرکز دارد.

خبرنگار آتش به نقل از روزنامه گلوب‌اندمیل گزارش می‌دهد.

شماره ۱۳۷ هفته‌نامه آتش را از اینجا دانلود کنید

مأموران پلیس سواره‌نظام، صبح روز جمعه گذشته، به عنوان بخشی از تحقیقات خود درباره‌ی تقلب در وام‌های مسکن سندیکایی، دفتر مرکزی شرکت Fortress Real Developments، پیمانکار املاک و مستغلات در منطقه‌ی تورنتو را بازرسی کردند.

پنی هرمن از پلیس سواره نظام کانادا RCMP روز جمعه تأیید کرد که مأموران «تیم عملیات یک‌پارچه در بازار» پلیس، در ارتباط با تحقیقات خود، صبح جمعه شش مکان را در منطقه‌ی تورنتوی بزرگ با حکم بازرسی مورد جستجو قرار داده‌اند.

دفتر مرکزی شرکت مذکور در ریچموندهیل تورنتو، یکی از مکان‌هایی بود که روز جمعه تفتیش شد و صبح جمعه، خودروی گشت پلیس سواره‌نظام نزدیک ورودی این ساختمان پارک شده بود.

تا ساعاتی از صبح روز جمعه مأموران هنوز داخل ساختمان بودند و دیده شده که چند نفر جعبه‌ای را که چیزهایی در آن بوده، از دفتر بیرون آوردند و به خودروی پلیس انتقال دادند.

پنی هرمن گفت که این حکم‌های بازرسی در ارتباط با تحقیقات پلیس از «تقلب در وام‌های مسکن صنفی سندیکایی»‌ صادر شده است، اما جزئیات بیشتری ارائه نکرد.

او گفت: «اگر تحقیقات منجر به وارد کردن اتهام شود، ماهیت اتهامات و هویت افراد درگیر در پرونده را به اطلاع خواهیم رساند. اما چون تحقیقات ادامه دارد، فعلا از ارائه‌ی جزئیات بیشتر معذوریم.»

به گفته‌ی پنی هرمن، پلیس سواره‌نظام از افراد مطلع و کسانی که در این ارتباط زیان دیده‌اند، می‌خواهد که با Crime Stoppers و یا RCMP، تماس بگیرند.

امکان برقراری ارتباط با مدیران شرکت فورترس برای شنیدن نقطه نظرات آنان، امکان‌پذیر نشد.

فورترس سازنده املاک است که عمدتا بر پروژه‌های مسکونی چند واحدی تمرکز دارد. به گفته‌ی وب‌سایت فورترس، این شرکت تا به حال ۸۰ پروژه را به ارزش تمام‌شده‌ی ۶ میلیارد دلار تکمیل کرده یا در دست توسعه دارد و ۲۷ پروژه را تکمیل کرده است. فورترس همچنین می‌گوید که در پنج استان، با بیش از ۲۵ شرکت سازنده همکاری داشته است و در حال حاضر، ۲۰ پروژه در دست ساخت دارد.

این شرکت پیش از این نیز، به دلیل در پیش گرفتن رویه‌های مخاطره‌آمیز در ارتباط با وام‌های مسکن، از سوی نهاد ناظر مورد پرسش قرار گرفته است.

نهاد ناظر بر مؤسسات مالی انتاریو The Financial Services Commission of Ontario – FSCO در اوائل فوریه، به دنبال تحقیق درباره‌ی سرمایه‌گذاری‌های مخاطره‌آمیز در وام‌های مسکن سندیکایی، لایسنس کارگزاری وام مسکن وینس پتروزا، مدیر اجرایی و از بنیان‌گذاران فورترس و سه تن دیگر را باطل کرد و از این شرکت خواست که بلافاصله تمامی بیزینس‌های خود را در حوزه‌ی کارگزاری وام مسکن متوقف کند. فرد پنجمی نیز به طور داوطلبانه لایسنس خود را واگذار نمود.

کمیسیون خدمات مالی انتاریو (FSCO) می‌گوید با چهار فرد ـ از جمله آقای پتروزا ـ‌ و چهار شرکت، که همگی با سرمایه‌گذاری‌های وام مسکن سندیکایی مرتبط با پروژه‌های املاکی درگیر بوده‌اند که Fortress توسعه‌دهنده یا مشاور توسعه‌ی آنها بوده است، به توافق حل و فصل رسیده است.

FSCO که لایسنس کارگزاری‌های وام مسکن را صادر می‌کند، می‌گوید این توافق حل و فصل شامل خود Fortress نمی‌شود. Fortress توسعه‌دهنده‌ی پروژه‌های املاک است، اما کارگزار وام مسکن نیست.

یکی از شرکت‌های مشمول توافق حل و فصل با FSCO، Building & Development Mortgages Canada Inc. – BDMC است، که برای بسیاری از پروژه‌های Fortress وام تهیه کرده است.

BDMC به عنوان بخشی از توافق حل و فصل، موافقت کرده است که سرمایه‌گذاری‌های معوق‌اش در وام‌های مسکن سندیکایی پروژه‌های Fortress از سوی یک مجری مستقل یعنی شرکت FAAN Mortgage Administrators مدیریت شود، که این بیزینس را به نیابت از BDMC اداره خواهد کرد.

به گفته‌ی وبسایت FAAN، این شرکت ۶۵ درصد از وام‌های مسکن سندیکایی BDMC را برای پروژه‌های انتاریو، منیتوبا، ساسکاچوان و آلبرتا، تحت کنترل خود در آورده است. FAAN وجوه مورد نظر را از وام‌گیرندگان جمع‌آوری خواهد کرد و بازپرداخت‌ها را به وام‌دهندگان انجام خواهد داد و اعلام کرده است که در مورد وام‌هایی که در حالت نکول هستند، اقدامات اجرایی در پیش خواهد گرفت.

BCMC ماه فوریه در بیانیه‌ای خاطرنشان ساخت که از ۱۴,۰۰۰ سرمایه‌گذاری، با ارزش پروژه‌ی تمام‌شده‌ی ۶ میلیارد دلار، ۹۲۰ میلیون دلار برای پروژه‌های املاک جمع‌آوری کرده است.

وام سندیکایی یا Syndicated Loan

وام سندیکایی یا Syndicated Loan وامی است معمولا با مبالغ بالا که وجه آن توسط چند بانک تجاری یا بانک سرمایه‌گذاری تامین می‌شود.

در این نوع وام یک بانک یا مؤسسه مالی به عنوان نماینده سایر بانک‌ها، مسئول پرداخت وام، وصول بهره و تقسیم آن بین بانک‌های مذکور می‌شود.

وام سندیکایی غیر از وام دو جانبه می‌باشد که در آن فقط یک وام دهنده و یک وام گیرنده دخیل هستند.